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财务工作不足及改进措施(如何进行财务分析)

发布于：2024-04-15 12:10:06 来源：互联网

大部分时间都在整理汇总数据，然后做表，对比后发现问题，提出解决问题的建议！

【财务分析】需要的能力：

1）能发现问题，提出解决问题建议，推动问题流程优化能力。

2）能处理数据和建模。

3）熟悉核算岗工作，掌控数据来源。

4）对数据和经营风险敏感。

5）能抗压、面对人员和工作挑战能及时交付

【财务分析】内容与岗位要求

1.定期分析：每周、每月、每季度以及年度，要定期出分析报表。

【工具】Excel两条线使用：一个对应大数据，一个对外展示

【流程】Excel表做图表→做图表模板（每次只变动源数据）→开发工具做动态图表→商业仪表板。

2.财务分析】岗位要求：

核算岗位，一定要有核算的经验，得从数据看问题，首要了解数据最开始的来源。

分析岗位，大多和业务挂钩，市场变化快，要严格控制风险，对此敏感，有原则。

与业务人员沟通要有技巧，能顶住压力，数据经得起推敲！

【财务分析】具体内容

第一部分：收入与支出图表对比

1. 全年度的现金流情况分析：每个季度的收入与支出对比表（4季度的柱状对比图）

2. 本年度收入的组成情况：（收入来源大类的分项饼状图）

收入的来源进行划分：即要呈现不同收入来源对比，不可过于精细到模糊主次关系，也就是说对于一些金额较小，但难于归类的可以放在一起

3.本年度资金流出表（资金流出项饼状图）：

资金流入表和年度收支情况能对应起来，总金额要一致，说明要浓缩！

4.小结：对整个分析报告思路的整理与回顾

第二部分，本年经营情况的分析：

重点关注在经营情况方面。收入成本费用所占的比例，和各个支出的部分对比，如支出比例过大，要查找原因，分析说明。

如果公司有预算管理，要进行预算比较，也是实际与计划对比。偏离比较大的项目要找原因，说明，并以财务的角度提改进意见。

第三部分，双向对比

纵向比较：上年或两年或更长的数据纵向比较。收入支出增与否一目了然。关注异动的方面，然后查找原因，分析原因，呈现出来，可能的话，提出改善意见。

横向对比：分析同行业公司和主要竞争者的财务数据。

第四部分，财务比率分析

可先画一张收入成本线，标注出固定成本和变动成本，能确定盈亏平衡点。有助于看报告的人理解后面各种财务比率的分析。

通常，涉及公司整体运营情况是肯定要有的，经营利润率、边际贡献率等，还有就是与现金流和销售相关的比率也是关注的重点，比如资金周转率、应收账款周转率等。

第五个部分，财务报表分析

第一部分的报表，可以作为你分析报告的附件，比较直观也就是大部分人都可以看懂的利润表，可以简单说明。

主要就是资产负债表和现金流量表，一般重点关注的就是金额比较大的项目，还有就是和经营情况息息相关的项目，比如应收应付，预收预付，存货。

【总结】以每一部分做成幻灯片，利用对比用柱状图，组成用饼状图，趋势用折线图，对比说明即可。

【财务分析】工具：

1.量本利分析图

2.杜邦分析体系

财务分析中找差异找原因，也可以展示公司整体情况。但注意，面对非财务人士，用大白话把此体系查找到的原因讲出来。

3.商业仪表盘

决策时会用到，把有关数据全部在一张图纸上展示再做整体权衡

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